2011年5月13日13点12分

　　近日，工行内蒙古分行营业部统一组织5个检查组，通过调阅资料、登陆“风险监控系统”、现场检查、电话问询等方式，分别深入各级支行开展检查工作，按照检查重点对发生业务的支行、网点在反洗钱组织机构建设、大额可疑交易报送、客户身份识别、客户风险分类审核评定等方面进行了检查。并在对存在问题积极落实整改的基础上，对完善反洗钱工作提出了要求：

　　一、各行要进一步完善反洗钱制度、岗位职责 ，特别是各二级支行要指定专人负责反洗钱工作，建立反洗钱制度档案，切实履行反洗钱义务。

　　二、全面履行客户身份识别制度。各行要对客户提交开户资料的有效性和完整性进行认真审查，申请书内容要按规定填写完整、印章要加盖齐全，规避我行操作风险。

　　三、充分利用客户风险分类管理系统，建立系统批量分类与人工调整相结合的客户风险分类工作机制，及时调整反洗钱客户风险类别，确保分类准确 ，并做好相应的客户尽职调查工作。加强高风险客户的监测与管理，要充分利用增强尽职调查结果，完善高风险客户重点监测工作，发现涉嫌洗钱或恐怖融资的客户及时报送重点可疑交易专报。

　　四、进一步完善人工识别机制，提高可疑交易报告质量，对涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告等方面的工作要有记录。

　　五、要求各行明确专人负责反洗钱监控系统数据的甄别、补录、清理工作，建立操作柜员反洗钱数据日日清或次日请工作制度。同时，各行在反洗钱数据甄别清理过程中，要加强人工识别力度，不得单独为了加快处理进度而放弃人工判断识别。

　　六、为规范反洗钱操作、控制风险，强化检查效果，请各级支行对本次检查发现的问题，认真进行梳理、归纳，找出问题形成的原因，由点到面，举一反三，制定好整改措施，逐条予以落实，并将整改情况报营业部反洗钱中心。

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